Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumundan:
DERECELENDİRME
KURULUŞLARININ YETKİLENDİRİLMESİNE VE
FAALİYETLERİNE İLİŞKİN ESASLAR HAKKINDA
YÖNETMELİKTE
DEĞİŞİKLİK
YAPILMASINA DAİR YÖNETMELİK
MADDE 1 –
17/4/2012 tarihli ve 28267 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan
Derecelendirme Kuruluşlarının Yetkilendirilmesine ve Faaliyetlerine İlişkin
Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 4 üncü maddesinin birinci fıkrasının (t)
bendi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“t) Küçük ve orta büyüklükteki işletmeler (KOBİ): 23/10/2015 tarihli ve 29511 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan
Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine
İlişkin Yönetmeliğin 3 üncü maddesinde tanımlanan KOBİ’leri,”
MADDE 2 –
Aynı Yönetmeliğin 8 inci
maddesinin ikinci fıkrası aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“(2) Yetkili derecelendirme kuruluşunun ortakları,
yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile yöneticileri, derecelendirme komitesi
üyeleri ve derecelendirme uzmanları çalışmaları sırasında ortaya
çıkabilecek çıkar çatışmalarından uzak kalmak, dürüstlük ve
tarafsızlıklarını etkileyebilecek hiçbir müdahaleye imkan
vermemek, derecelendirme faaliyeti sonucunda ulaştıkları görüşlerini,
kendilerinin veya başkalarının doğrudan veya dolaylı çıkarlarını
düşünmeksizin raporlarında açıklamak zorundadır. Doğrudan veya dolaylı
olarak %10 ve daha az paya sahip olan tüzel kişi ortaklar hariç olmak üzere
yetkili derecelendirme kuruluşunun ortakları, yönetim kurulu başkan ve
üyeleri ile yöneticileri, derecelendirme komitesi üyeleri ve derecelendirme
uzmanları;
a) Derecelendirme hizmeti verilen müşterilerinin,
bunların doğrudan veya dolaylı olarak kontrol ettiği ortaklıkların veya
bunları doğrudan veya dolaylı kontrol eden ortakların yönetimi ile ilgili
karar alma sürecine katılamaz, derecelendirme modellerinin geliştirilmesi,
yazılımı ve bunların test edilmesi hariç olmak üzere bu süreçte yönetim ve
danışmanlık hizmeti veremezler.
b) Üçüncü derece dahil kan
ve ikinci derece dahil kayın hısımları ile eşlerinin; ortağı, yönetim
kurulu başkanı veya üyesi, genel müdürü, genel müdür yardımcısı veya başka
unvanlarla istihdam edilseler dahi, yetki ve görevleri itibarıyla genel
müdür yardımcısına denk veya daha üst konumlarda icrai
nitelikte görev yaptıkları müşterilerine ilişkin derecelendirme sürecinde
yer alamazlar.
c) Derecelendirme hizmetinin
verilmesinden önceki iki yıl içinde derecelendirme hizmeti verilen bankada
veya bankanın nitelikli paya sahip olduğu veya bankada nitelikli paya sahip
olan ortaklıklarda görev alan kişiler olamaz, gelecek iki yıl içerisinde
bunlarda her ne unvan altında olursa olsun görev alamaz ve yatırım fonları
aracılığıyla edinilenler hariç bunların hisse senetlerine doğrudan veya
dolaylı olarak sahip olamazlar.”
MADDE 3 – Aynı Yönetmeliğin 8 inci maddesinin üçüncü fıkrası
aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“(3) Yetkili derecelendirme
kuruluşunun doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha az paya sahip olan
tüzel kişi ortaklar hariç olmak üzere ortakları, yönetim kurulu başkan ve
üyeleri, yöneticileri, derecelendirme komitesi üyeleri, derecelendirme
uzmanları ve bunların üçüncü derece dâhil kan ve ikinci derece dâhil kayın
hısımları ile eşleri, bu kuruluşlarla hukuki bağlantısı bulunan yurt içinde
veya yurt dışında kurulu derecelendirme kuruluşları;
a) Derecelendirme hizmeti verilen
müşteri, müşteriyi kontrol eden ortaklar veya müşterinin kontrolü altında
bulundurduğu ortaklıklar ile doğrudan ya da dolaylı ortaklık, piyasa
koşullarına göre imtiyazlı bir şekilde kredi ya da borç-alacak veya olağan
ekonomik ilişkiler dışında herhangi bir menfaat ilişkisine giremezler,
yatırım fonları aracılığıyla edinilenler hariç bunların hisse senetlerine
doğrudan veya dolaylı olarak sahip olamazlar.
b) Derecelendirme hizmeti verilen müşteri,
müşteriyi kontrol eden ortaklar veya müşterinin kontrolü altında bulundurduğu
ortaklıklarda yönetim kurulu başkanı veya üyesi, genel müdür ya da genel
müdür yardımcısı olarak veya önemli karar yetki ve sorumluluğu taşıyan
başka sıfatlarla görev alamaz, yönetim hizmeti veremezler.”
MADDE 4 –
Aynı Yönetmeliğin 10 uncu maddesinin
birinci fıkrası aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“(1) Piyasada kabul görmeye ilişkin değerlendirme,
her bir varlık kategorisi bazında yapılır. Bu değerlendirme,
derecelendirme kuruluşlarının pazar payları, elde ettikleri gelirler başta
olmak üzere finansal kaynakları, Kanunun Ek 1 inci maddesi uyarınca teşkil
olan Risk Merkezine veya kamuya açıklanan derecelendirme faaliyeti sayısı,
verdiği derecelendirme notlarının en az iki banka tarafından kredi tahsis,
fiyatlama, menkul kıymet ihracı ve benzeri alanlarda kullanıldığının
belgelendirilmesi ve yetkilendirilecek derecelendirme kuruluşlarının yurt
içi veya yurt dışı ilgili otoritelerden aldıkları derecelendirme yetkisi
kapsamında en az üç yıldır derecelendirme faaliyetinde bulunuyor olmaları
esasları dikkate alınarak yapılır. İstisnai durumlarda, piyasa
katılımcılarının ve Kurumun, derecelendirme kuruluşunun verdiği notların kredibilitesini ve güvenilirliğini değerlendirebilmesini
sağlayacak şekilde yeterli sayı ve yaygınlıkta derecelendirme yapılmış
olması kaydıyla bu süre Kurumca azaltılabilir. Yetkilendirilecek
derecelendirme kuruluşlarının piyasada kabul görme kriterini
sağladığına karar vermeye veya reddetmeye Kurul yetkilidir.”
MADDE 5 –
Aynı Yönetmeliğin 14 üncü
maddesinin birinci fıkrasının (ç) bendi aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“ç) Doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha az
paya sahip olan tüzel kişi ortaklar hariç olmak üzere derecelendirme
faaliyeti ile bu Yönetmelikte yapılmasına izin verilen diğer faaliyetler
dışında ticari faaliyetinin bulunmaması,”
MADDE 6 –
Aynı Yönetmeliğin 23 üncü
maddesinin birinci fıkrasının (e) ve (f) bentleri aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“e) Derecelendirme faaliyetlerinin sonuçları ve
derecelendirme notları, asgari yılda bir kez olmak üzere, derecelendirme
sözleşmesinde kararlaştırılacak periyotlarda veya
müşterinin kredi değerliliğini veya verilen derecelendirmeye esas oluşturan
bilgileri etkileyecek makro ekonomik veya müşteriye ilişkin finansal ya da
finansal olmayan koşullarda önemli bir değişiklik olması gibi durumlarda,
gelişmeler sürekli takip edilmek suretiyle güncellenmeli, gerektiğinde
derecelendirme notu değişikliği yapılmalı ve bu durumda, yeni
derecelendirme notu ile birlikte bir önceki derecelendirme notunun
değiştirilme gerekçesi risk merkezine bildirilmelidir, söz konusu not daha
önce kamuya açıklanmış bir not ise yeni derecelendirme notu ile birlikte
bir önceki derecelendirme notunun değiştirilme gerekçesi ayrıca kamuya
açıklanmalıdır.
f) Bir müşteri hakkında talep edilmemiş
derecelendirme notu verilmesinde, bu Yönetmelikte belirlenen usul ve
esaslara uygun olarak son iki hesap dönemi içerisinde talep edilmiş
derecelendirme yapılmış olması ve verilecek derecelendirme notlarının en
fazla altı aylık dönemler itibarıyla gözden geçirilerek gerekçesi ile
birlikte Risk Merkezine bildirilmesi esastır. Bir müşteriye talep edilmemiş
derecelendirme notu, bu müşteri için talep edilmiş derecelendirmenin
yapılmasından sonraki iki hesap dönemi içerisinde bir defaya mahsus olarak
verilebilir.”
MADDE 7 –
Aynı Yönetmeliğin 28 inci
maddesinin birinci fıkrasına aşağıdaki (ğ) bendi eklenmiştir.
“ğ) Herhangi bir sebeple tüzel kişi ortaklarının
doğrudan veya dolaylı ortaklık paylarının %10’u geçmesinden dolayı Yönetmelik
hükümlerine aykırılık oluşması durumunda Kurul’dan uyum sağlanıncaya kadar
süre talep edilerek uyuma yönelik eylem planının sunulmaması veya bu durum
sonrasında Kurulca verilen sürede uyumun sağlanamaması.”
MADDE 8 –
Aynı Yönetmeliğin 31 inci maddesinin
ikinci ve üçüncü fıkraları aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir.
“(2) Talep edilmiş veya talep edilmemiş
derecelendirme notlarının 5411 sayılı Kanun ve alt düzenlemelerinde
öngörülen derecelendirme uygulamalarında dikkate alınabilmesi için bu derecelendirme
notlarının ilgili derecelendirme kuruluşu tarafından Risk Merkezine
bildirilmiş olması esastır.
(3) Yetkili derecelendirme kuruluşları, tanınan
derecelendirme notları dahil derecelendirme
notlarına ilişkin bilgilerini ve Kurumun belirleyeceği diğer bilgileri
bankaların paylaşımına açılmak üzere Risk Merkezine raporlar.”
MADDE 9 –
Bu Yönetmelik yayımı tarihinde
yürürlüğe girer.
MADDE 10 – Bu
Yönetmelik hükümlerini Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Başkanı
yürütür.
Yönetmeliğin Yayımlandığı Resmî Gazete'nin
|
Tarihi
|
Sayısı
|
17/4/2012
|
28267
|
Yönetmelikte Değişiklik Yapan Yönetmeliklerin Yayımlandığı
Resmî Gazete'nin
|
Tarihi
|
Sayısı
|
1-
|
2/4/2015
|
29314
|
2-
|
20/1/2016
|
29599
|
|